Strukturierung der Roth-Umwandlung (eine CYA * -Aktivität)

In einem kürzlich erschienenen Artikel habe ich kurz das Thema Recharakterisierung behandelt. Das Beispiel, das ich gab war ziemlich simpel – Sie umgewandelt eine Menge, und beschlossen, später zu charakterisieren, dass die Menge zurück zu einer IRA. Was, wenn es kompliziert wird? Broker Vergleich

Es gibt einige Schritte, die Sie in Ihrer Konvertierung einholen können, die Ihnen helfen, später zu recharakterisieren, wenn die Gelegenheit auftauchen sollte. Diese Schritte zur Strukturierung der Umwandlung sind keineswegs erforderlich, sie würden in eine Kategorie „Vereinfachung Ihres Lebens“ Aktiendepot passen, mehr als alles andere – oder was ich gehört habe, wird als CYA * -Aktivität bezeichnet.

Wenn du denkst, dass du zurückkommen möchtest und die Umwandlung deiner Umwandlung in Betracht ziehst, dann solltest du mit einem brandneuen Roth IRA-Konto als Empfänger der Konvertierung beginnen. Auf diese Weise müssen Sie sich nicht um die Trennung des Geldes später während der Recharakterisierung Sorgen (wenn das kommt).

Darüber hinaus, je nach der Volatilität Ihrer Bestände, möchten Sie vielleicht Dinge chunk Dinge noch weiter – vor allem, wenn wir es mit einer beträchtlichen Menge an Geld zu Binäre Optionen tun haben. Sie könnten prüfen, Chunking Ihr Konto in Large-Caps, Small-Caps und globale Aktien, zumindest. Es gibt BDSwiss keine Begrenzung für die Anzahl der Fonds, die Sie die Betriebe aufteilen könnten, also, wenn Sie wollten, könnten Sie ein neues Roth Konto für jedes Asset öffnen, das Sie besitzen.

Der Punkt zu all dieser Spaltung ist, dass, für den Fall, dass eines der Vermögenswerte drastisch reduziert im Wert durch das Jahr, da Sie sie getrennt gehalten haben, wird es einfach sein, um nur ein einziges Asset neu zu charakterisieren. Auf diese Weise können Sie von der Zahlung höherer Steuern auf eine drastisch reduzierte Asset behalten.

Aber warten Sie! Behandelt Aktien kaufen das IRS nicht alle IRAs als ein Konto? Halten Sie sich dort, bevor Sie alle verkleidet und springen von einem Stuhl: Sie machen die Annahme, dass es Konsistenz in den Regeln … und Konsistenz in den Regeln wäre eine riesige Abkehr von der IRS stolz, fast 150- Jahres-Track Record. Außerdem, wenn die Regeln waren konsistent und sinnvoll, dann, was würde Copy Trading Erfahrung Jungs wie ich darüber schreiben?

Im Falle der Umschichtung von Mitteln, die in eine Roth IRA umgewandelt werden, berücksichtigt das IRS nur das Konto, in das Sie umgewandelt wurden. Deshalb ist es wichtig, (zumindest) mit einem neuen neuen Konto zu beginnen – weil jede Recharakterisierung in einem Konto, das vorherige Konvertierungen und / oder Beiträge Forex Broker Vergleich beinhaltete, wahrscheinlich die Wirkung der Recharakterisierung verdünnen würde. Zumindest werden kommutierende Umwandlungsmittel wirklich kompliziert und führen zu einigen potenziell unangenehmen Momenten während der Prüfung.

Je mehr Sie Ihr Konto geklemmt haben, desto einfacher wird es sein, nur jene Fonds auszuwählen, die CFD Broker Vergleich in Wert gefallen sind, um wieder zu charakterisieren. Andernfalls wird die Leistung durch alle Erhöhungen auf andere Betriebe verdünnt.

* Nicht wirklich sicher, aber ich denke, CYA in diesem Sinne steht für „Chunk Your Accounts“. Sie können eine andere Interpretation haben.

 Foto von Sara. Nel

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